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美國聯準會近期對與加密產業有密切往來的美國德州聯合銀行 (United Texas Bank) 進行調查，調查發現其公司董事會及高層團隊在處理加密貨幣業務和風險管理方面存在「重大缺失」。

2021 年，位於德州的國際支付公司 MoneyGram 與 Stellar 區塊鏈公司合作，目的是讓用戶可以將加密貨幣中的穩定幣（如：USDC）兌換成當地貨幣並進行跨國支付。而德州聯合銀行擔任這個系統中的結算銀行，負責在 MoneyGram 和 Circle（USDC 的發行方) 之間的交易結算。

因此，德州聯合銀行在這項合作中扮演了重要的中介角色，幫助加密貨幣和傳統貨幣之間的轉換和結算。


聯準會於 9 月 4 日的報告裡對銀行發出的停止令提到：「經調查後發現，有存在與外國代理銀行及加密貨幣客戶有關的重大缺失，特別是在風險管理和遵守有關防制洗錢 (AML) 條例、規則和法規方面出現問題。」聯準會與德州聯合銀行都同意這項命令。

聯準會表示，德州聯合銀行已經採取補救措施，強化對銀行保密法（BSA）和反洗錢計畫。又補充道，該銀行董事會需要提交一份書面計畫，說明如何「加強董事會對該銀行符合 BSA/AML 法規的監督」，以及「客戶審查計畫」的改進方案。到目前德州聯合銀行仍尚未出面說明。

而在今年 8 月，聯準會也將涉足於加密貨幣相關金融服務的控股公司 Customers Bancorp, Inc. 以風險管理和違反防制洗錢條例等類似理由起訴。這是聯準會在一個月內第二次對與加密產業相關的銀行採取執法行動。


持續打壓加密產業，業界戲稱聯準會 Chokepoint 2.0

加密產業中相關人士戲稱聯準會實施所謂的「Chokepoint 2.0」來形容聯準會將繼續針對加密產業打壓。在 9 月 4 日的停止令下達之後，Chokepoint 2.0 再次被提出。區塊鏈協會的產業事務主管 Dan Spuller 發文表示：「聯準會的執法行動：United Texas Bank 在德州被下令停止營運，#Chokepoint 2.0 持續進行中。」